投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于自然人投資者）

“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。在這個(gè)人人都可以炒股的年代，很多人都在利用業(yè)余時(shí)間炒股賺些零花錢，可是，據(jù)中華汽車網(wǎng)校了解：新的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》將在7月1日實(shí)施。屆時(shí)，可能有一部分人要失去炒股的資格了，快來測(cè)試你是否有資格吧。

一、財(cái)務(wù)狀況

1、您的主要收入來源是：

A. 工資、勞務(wù)報(bào)酬

B. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得

C. 利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入

D. 出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入

E. 無固定收入

2、最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自用、自主房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：

A. 70%以上

B. 50%-70%

C. 30%-50%

D. 10%-30%

E. 10%以下

3、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：

A. 沒有

B. 有，住房抵押貸款等長(zhǎng)期定額債務(wù)

C. 有，信用卡欠款、消費(fèi)者信貸等短期信用債務(wù)

D. 有，朋友之間借款

4、您可以用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)）為：

A. 不超過50萬元人民幣

B. 50萬-300萬元人民幣

C. 300萬-1000萬元人民幣

D. 1000萬元人民幣以上

二、投資知識(shí)

5、以下情況中那種符合您的實(shí)際情況：

A. 現(xiàn)在或以前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過2年。

B. 已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士及上學(xué)位。

C. 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書（CPA）或注冊(cè)金融分析師證書(CFA)中的一項(xiàng)及以上。

D. 我不符合以上任何一項(xiàng)描述

三、投資經(jīng)驗(yàn)

6、您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：

A. 有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其它投資經(jīng)驗(yàn)。

B. 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購(gòu)買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需進(jìn)一步的指導(dǎo)。

C. 豐富：我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己坐車投資決策。

D. 非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品交易

7、有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認(rèn)為這樣的交易頻率：

A. 太高了

B. 偏高

C. 正常

D. 偏低

8、過去一年時(shí)間內(nèi)，您購(gòu)買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)（含同一類型的產(chǎn)品或服務(wù)）的數(shù)量是：

A. 5個(gè)以下

B. 6-10個(gè)

C. 11-15個(gè)

D. 16個(gè)以上

9、以下金融產(chǎn)品或服務(wù)，您投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的是：

A. 銀行存款等

B. 債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等

C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等

D. 期貨、融資融券

E. 復(fù)雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務(wù)

10、如果您曾從事過金融市場(chǎng)投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是：

A. 10萬元以內(nèi)

B. 10萬元-30萬元

C. 30萬元-100萬元

D. 100萬元以上

E. 從未從事過金融市場(chǎng)投資

四、投資目標(biāo)

11、您用于證券投資的大部分資金不會(huì)用作其他用途的時(shí)間段為：

A. 0到1年

B. 0到5年

C. 無特別要求

12、您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種

A. 債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種

B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種

C. 期貨、融資融券等

D. 復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或服務(wù)

E. 其它產(chǎn)品或服務(wù)

（注：本題可多選，但評(píng)分以最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)）

13、假設(shè)有兩種不同的投資，投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失，投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損，您將您的投資資產(chǎn)分配為

A. 全部投資于A

B. 大部分投資于A

C. 兩種投資各一半

D. 大部分投資于B

E. 全部投資于B

五、風(fēng)險(xiǎn)偏好

14、當(dāng)您選擇投資時(shí)，您的首要目標(biāo)是

A. 盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低

B. 產(chǎn)生一定的收益，可以承受一定的投資風(fēng)險(xiǎn)

C. 產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn)

D. 實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長(zhǎng)，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)

15、您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？

A. 盡可能保證本金安全

B. 一定的投資損失

C. 較大的投資損失

D. 損失可能超過本金

16、您打算將自己的投資回報(bào)主要用于

A. 改善生活

B. 個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或證券投資以外的投資行為

C. 履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)

D. 本人養(yǎng)老或醫(yī)療

E. 償付債務(wù)

其它信息

17、您的年齡是

A. 18-30歲

B. 21-40歲

C. 41-50歲

D. 51-60歲

E. 超過60歲

18、今后五年時(shí)間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負(fù)法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)的人數(shù)為

A. 1-2人

B. 3-4人

C. 5人及以上

19、您的最高學(xué)歷是

A. 高中或以下

B. 大學(xué)?？?/span>

C. 大學(xué)本科

D. 碩士及以上

20、您的家庭就業(yè)狀況是

A. 您與配偶均有穩(wěn)定的收入工作

B. 您與配偶其中一人有穩(wěn)定的收入工作

C. 您與配有均沒有穩(wěn)定的收入工作或已經(jīng)退休

D. 未婚，但有穩(wěn)定的收入工作

E. 未婚，目前暫無穩(wěn)定的收入工作

根據(jù)調(diào)查問卷的區(qū)間劃分，結(jié)合五類風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的投資者所匹配產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，下面中華汽車網(wǎng)校帶大家一起看看7月1日起，五個(gè)區(qū)間的投資者投資產(chǎn)品分布：

1、得分20分以下，為保守型投資者。只能購(gòu)買或接受“包括但不限于國(guó)債、債券質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù)、債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)”（低風(fēng)險(xiǎn)）

2、得分20-36分，為謹(jǐn)慎型投資者?？少?gòu)買“包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級(jí)別的信用債及相關(guān)服務(wù)；國(guó)債、債券質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù)、債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)”（中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)）

3、得分37-53分，為穩(wěn)健型投資者。穩(wěn)健型投資者可買股票，具體可購(gòu)買“包括但不限于A股股票、B股股票、AA級(jí)別信用債、創(chuàng)新層掛牌公司股票、股票期權(quán)備兌開倉業(yè)務(wù)、股票期權(quán)保護(hù)性認(rèn)沽開倉業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)；包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級(jí)別的信用債及相關(guān)服務(wù)；包括但不限于國(guó)債、債券質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù)、債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)、貨幣型產(chǎn)品、銀行保本型理財(cái)產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)。”（中風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)）

4、得分54-82分，為積極型投資者。除以上投資產(chǎn)品，還可購(gòu)買“包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票質(zhì)押式回購(gòu)（融入方）、約定購(gòu)回式證券交易（融入方）風(fēng)險(xiǎn)警示股票、AA-級(jí)別信用債、基礎(chǔ)層掛牌公司股票、個(gè)股期權(quán)買入開倉業(yè)務(wù)、股票期權(quán)保證金賣出開倉業(yè)務(wù)、權(quán)證、融資融券業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)”（中高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)）

5、得分83分以上，為激進(jìn)型投資者。激進(jìn)型投資者可購(gòu)買以上所有的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，還可以買包括但不限于復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、AA-以下級(jí)別信用債、場(chǎng)外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)。覆蓋“高風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)”的所有投資產(chǎn)品或服務(wù)。

附件：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于自然人投資者）

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